De Makelaar Als Poortwachter - Wwft
ENGLISH BELOW

De makelaar als poortwachter
Het is u wellicht opgevallen dat wij sinds kort veel vragen stellen. Dit komt doordat de overheid sinds 25 juli 2018 makelaars (eerder waren het vooral banken) de rol van poortwachter heeft gegeven. Voor zowel u als voor ons heeft dit de nodige veranderingen en verantwoordelijkheden meegebracht.

Waarom vragen wij wat we vragen?
Op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moeten wij al onze klanten identificeren en en die identiteit verifiëren, dus ook die van u. Kortom: wij moeten weten met wie wij zaken doen.

Naast het identificeren en verifiëren brengen wij in kaart waar u woont, maar waarom? Dit alles heeft te maken met het feit dat er landen zijn met een verhoogd risico op witwassen en/of financiering van terrorisme. Daarom doen wij dus onderzoek naar waar u woont en leggen dit vast.

Waarom wordt er gevraagd naar de herkomst van gelden?
We zijn er dan nog niet, want hoe gaat u de aankoop financieren? Waar komt het geld vandaan? Zo een vraag zorgt wellicht voor onbegrip bij u, maar helaas zijn wij verplicht om te achterhalen wat de herkomst is van het geld waarmee u, uw aankoop gaat financieren. Waarom? Omdat we van de wetgever moeten vaststellen dat u met uw aankoop geen geld wilt witwassen.

Als we dit in kaart hebben gebracht voldoen wij aan onze verplichting vanuit de Wwft om een cliëntenonderzoek te doen voordat wij een aan- of verkoop laten plaatsvinden.

MOT
Wij zijn ook verplicht een melding te doen bij de FIU (Financial Intelligence Unit) Nederland, als we een vermoeden hebben van een (voorgenomen) ongebruikelijke transactie. Bijvoorbeeld als we geen reële verklaring van u krijgen over de herkomst van de gelden.

Wij begrijpen dat het cliëntenonderzoek om privacygevoelige informatie vraagt, vanuit wet- en regelgeving is dit vastgelegd en makelaars moeten hieraan voldoen. Het verzoek om deze informatie is niet in strijd met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

Heeft u nog vragen? Dan kunt u altijd contact met ons opnemen.

ENGLISH

The real estate agent as a gatekeeper
You may have noticed a recent increase in the amount of questions we have been asking regarding your personal details. Since July 25th 2018, the Dutch government granted all real estate agents the responsibility to act as a gatekeeper (previously only fulfilled by banks). This measure has brought mandatory changes and new responsibilities between real estate agents and their clients.

What is the reasoning behind the questions being asked?
The Anti-Money Laundering and Counter Terrorist Financing Act guarantees the integrity of business operations. It requires us to identify certain aspects with respect to the person whom we are conducting business with. In short, we have to identify and verify if it is really you and that your intentions are not in violation with the law.

In addition to identification and verification, we must determine your place of residence in order to determine whether or not  you are  located in an area with a higher risk regarding money laundering and/or financing of terrorism.

Source  of funds and source of capital
In order to comply with our regulatory obligations, we need to obtain information about our customers source of funds and capital so we can determine if the funds did not originate from illegal acts (money laundering or financing of terrorism).

MOT (report of unusual transactions)
We are also obligated to report to the FIU (Financial Intelligence Unit) in the Netherlands if we suspect a (potentially) unusual transaction. For example, if we do not get a clear statement about the origin of funds.

We have to register this privacy sensitive information to comply with laws and regulations. The requested information does not conflict with the General Data protection Regulation (GDPR).

If you have any questions, please do not hesitate to contact us.